Портал - в помощь бизнесмену. Все о бизнесе, финансах, инвестициях...

Мошенничество в сфере микрофинансирования. Как работают обманщики?

За двадцать лет, минувших после криминальных 90-х годов процент мошенников в банковской сфере заметно снизился, но это не означает, что он дошёл до нуля. Люди, желающие обмануть потребителя, никогда не исчезнут, каким бы мирным не было время, поэтому нужно всегда с осторожностью заключать договора на любые суммы.

Как отличить мошенников от лицензионных фирм? Конечно, обычный человек, ни разу не сталкивавшийся с подобными преступными махинациями, задастся вопросом - а как же отличить предложение мошенников от займов и микрокредитов, которые предоставляют легальные микрофинансовые компании? Есть несколько основных правил, которые могут выявить мошенничество в сфере микрофинансирования.

- компания микрофинансирования никогда не поставит вас перед целью стать частью общества-пирамиды;

- микрофинансовая организация всегда покажет вам полную документацию, подтверждающую ее обязательства и права, а ее сотрудники в любой момент быстро и чётко ответят на любой ваш вопрос;

- лицензионная фирма по выдаче микрокредитов обязательно будет упоминаться в реестре ФСФР.

Человек, попавшийся в руки мошенников, рискует остаться без денег и по голову в долгах, которые он будет не в силах выплатить. В этом случае жертве могут помочь только специалисты из юридических центров, которые знают, как поступить, чтобы признать фальшивый договор недействительным.

Если вы знаете, что связались с нелегальной фирмой микрокредитования или, что в её сети попал кто-то из ваших знакомых, не ждите, пока ситуация примет угрожающий оборот, а сразу же обращайтесь за помощью. Но лучше всего всегда проверять организацию микрофинансирования по реестру ФСФР - это можно сделать через Интернет, и процедура не займёт у вас много времени.

От чего зависит появление мошенников в сфере микрокредитов? Бытует мнение, что берут микрокредиты только малоимущие люди, которые не в силах оплатить более крупные суммы, или те, чья репутация кредитора запятнана, однако это не так. Микрокредит - это возможность получить небольшую сумму денег в краткий срок, и именно это качество так привлекает клиентов. Для оформления заявки на займ потребуется минимум времени и документов, а многие микрофинансовые компании готовы начать работу с человеком, даже если тот имел в прошлом проблемы с возвращением займа. Заявление можно заполнить даже онлайн, что является бесспорным плюсом.

Однако такое обилие преимуществ перекрывается одним существенным недостатком - огромные проценты. Их суммы порой достигают совершенно невообразимых значений, что загоняет клиента в долговую яму. Конечно, есть особое предложение «микрозаймы без процентов», но людей, знающих о нём, не так уж и много. Всё это приводит к тому, что, когда человеку срочно необходимы деньги, он обращается за помощью к микрофинансовой компании, под чьей личиной может скрываться аферист, который и подразумевает мошенничество в сфере микрофинансирования.

Как предпочитают действовать мошенники в сфере микрокредитования?

Люди, занимающиеся махинациями с деньгами, из года в год продолжают изобретать всё более изощрённые методы обмана простых граждан. Аферисты знают, как обратить закон на свою сторону, пользуясь непросвещённостью людей, и не оставить за собой следа. Но не стоит думать, что органы юридической защиты не знают схем их действий. Чаще всего, мошенники выбирают один из двух вариантов обмана.

Вариант 1. Подложные документы. Когда у человека за плечами имеется «тёмная» история кредитования или же отсутствует источник стабильного дохода, банк трижды подумает, а стоит ли ему рисковать и связываться с таким ненадёжным клиентом. Тут-то и появляются мошенники. Зная, что у их жертвы безвыходное положение, они готовы предложить свою помощь по «очищению» доброго имени человека. За внушительную сумму, аферисты соглашаются уладить все разногласия с банком. Получая на руки документы человека, они спустя некоторое время сообщают ему, что все проблемы решены, и клиент может обратиться за займом.

Если человек попробует подать заявление на микрозайм, то попадёт в неприятную ситуацию: микрофинансовая компания откажется принимать заявку, а у неосторожной жертвы мошенников могут появиться проблемы с правоохранительными органами. Главная опасность такого варианта обмана в том, что человека могут привлечь к уголовной ответственности, ведь со стороны кажется, что это он пытался обмануть микрофинансовую компанию. К тому же, никто ему потраченных денег не вернёт.

Вариант 2. Потерянные документы. Этот вариант можно назвать так, потому что в этом случае человек действительно перестаёт быть хозяином своим документам - они остаются в руках мошенников. Такой исход аферы считается для любителей обмана наилучшим, ведь у них появляются неограниченные возможности. Жертва и не узнает ничего до тех пор, пока его не оповестят о том, что ему пора возвращать кредит, который он даже не брал. Проводится такая процедура очень просто. Мошенники передают документы в организацию микрофинансирования, где заранее подкупленный служащий чистит их запятнанную историю и передаёт дальше по цепочке. Теперь мнимый заёмщик считается подходящим клиентом, и на его имя можно оформить как микрокредит, так и наличный кредит.

Кроме того, мошенничество в сфере микрофинансирования может проявляться и таким способом, когда вам предлагают оформить микрозайм по предоплате. Вы должны перевести на счет кредитора некую сумму денег, в качестве аванса, и вам будет одобрена крупная сумма в долг, да еще и под низкий процент. Таким образом, вы отправляете свои деньги мошеннику, а взамен ни чего не получаете. Такие махинации часто проводятся через Интернет.

Вообще самое большое число мошенников в данной сфере именно во всемирной Паутине. Поэтому будьте бдительны, и не отправляйте свои паспортные данные сомнительным организациям микрофинансирования. По вашим данным возьмут займ, а вам скажут, что заявка не одобрена.

Копирование материалов только при наличии обратной ссылки и с разрешением администрации портала Бизнес и Финансы. made by seozar 2011-2015©. Для связи с администрацией портала - Контакты. Для просмотра всех новостей сайта - карта сайта. Также если вы хотите оказать какую-либо помощь нашему порталу, вам сюда - помочь порталу

Вверх